Soluciones en Seguros, Ahorro e Inversiones

Protejo tu patrimonio y hago crecer tu dinero

Trabajo contigo para diseñar un plan a tu medida: Gastos Médicos Mayores, Ahorro para Educación y Retiro, Automóviles, Empresas y Fondos de Inversión. Sin tecnicismos ni sesgos comerciales, con acompañamiento continuo.

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Servicios

Soluciones en seguros, planes de ahorro e inversiones para personas, familias y empresas. Cada propuesta está diseñada con una visión estratégica, enfocada objetivamente al cliente y explicada con total transparencia.

Protección personal y familiar

Familias · Profesionistas · Empresarios
  • Gastos Médicos Mayores (GMM): Atención en los mejores hospitales privados dentro y fuera del país.
  • Ahorro para el Retiro (PPR): Aportaciones deducibles que se capitalizan a largo plazo; retiro a los 60–65 años sin pagar impuestos (bajo requisitos).
  • Ahorro para la Educación: Aportaciones periódicas que garantizan la universidad de tus hijos, incluso si llegaras a faltar.
  • Vida Protección: Capital de protección a bajo costo para padres con hijos pequeños.
  • Automóviles: Robo total, daños propios o a terceros, gastos médicos, cristales, asistencia legal y vial.
  • Casa Habitación: Robo, incendio, terremoto e inundación, daños a terceros y asistencias.

Entregables

  • Comparativo de 2–3 aseguradoras.
  • Plan de pagos y guía de uso de la póliza.
  • Tarjeta de contacto para siniestros.

Requisitos

  • Edad y estado de salud.
  • Ingresos / egresos y dependientes.
  • Metas a 3–5 años y +10 años.
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Empresas y PYMES

Beneficios . Protección de activos. continuidad del negocio
  • Personal Clave / Dueños: Fallecimiento e invalidez
  • Empleados: GMM colectivo y Vida grupo (prestación/beneficio).
  • Protección patrimonial: Edificio, contenidos, robo, RC y RC profesional, transporte de mercancías, flotillas.
  • Fianzas

Beneficios

  • Atracción y retención de talento, sentido de pertenencia.
  • Deducibilidad y protección de bienes.
  • Continuidad de operaciones.

Proceso

  • Levantamiento de datos.
  • Diseño de tabla de beneficios.
  • Implementación y comunicación interna.

Entregables

  • Matriz de cobertura por nivel.
  • Manual de procedimientos.
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Fondos de Inversión

ETFs · Diversificación · Acompañamiento

Enfoque

La rentabilidad en los bancos, SOFIPOS, entre otros en muy marginal, por el contrario, los Fondos cotizados en Bolsa (ETFs) permiten invertir de una forma diversificada y simple con trol del cliente, cuidando el equilibrio riesgo- rentabilidad.

Portafolios de inversión

Más de 50 portafolios que replican índices bursátiles y mercados globales: S&P 500, NASDAQ 100, MSCI World, Total Bonds Market, Sectoriales (tecnología, energía, financiero) y Mercados Emergentes.

Ventajas con aseguradoras

  • Protección por fallecimiento: tu inversión puede convertirse en suma asegurada para tus beneficiarios, exenta de impuestos según marco aplicable.
  • Protección fiscal: la Ley del ISR (arts. 93, 151, 185) permite diferir e incluso exentar bajo condiciones.
  • Inembargabilidad: los activos pertenecen al contrato de seguro y quedan protegidos a través de un fideicomiso.
  • Control y seguimiento: monitoreo constante, rebalanceo de portafolios, acceso 24/7.7.

Importante: las simulaciones no garantizan rendimientos pasados ni futuros. Este material no constituye asesoría fiscal personalizada.

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Beneficios de trabajar conmigo

Acompañamiento experto, diagnóstico preciso y estrategias a tu medida, explicadas con total transparencia.

  • Enfoque de servicio al cliente

    No vendo pólizas: me enfoco en tus necesidades y objetivos.

  • Precisión del diagnóstico

    Mi experiencia ejecutiva y perspectiva estratégica facilitan identificar tu punto de partida hacia tus metas.

  • Diseño de la estrategia

    Analizo, estructuro y comparo toda tu información para diseñar la estrategia perfecta para tus soluciones financieras.

  • Acompañamiento continuo

    Canales de comunicación abiertos para la gestión y asistencia en cada momento de la verdad.

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Hablemos de tus metas financieras

Estoy aquí para ayudarte a proteger tu patrimonio y hacer crecer tu inversión con estrategias claras, personalizadas y sin tecnicismos innecesarios.

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Casos de Uso

Historias reales para cada etapa de la vida: protección, ahorro e inversión.

“Nació mi bebé”

Ahorro educativo a 18 años.

“Soy empleado”

Ahorro para el retiro.

“Soy freelance”

Ahorro para el retiro + Gastos Médicos Mayores.

“Tengo un Auto”

seguro de automóvil amplio + coberturas innovadoras.

“Escalamos a PYME”

Seguro del edificio, mercancía, robo, flotilla y personal clave.

“Tengo dinero del Banco”

portafolio de máxima rentabilidad + liquidez -menos impuestos.

Preguntas frecuentes

FAQ

Resuelvo tus dudas con claridad y transparencia.

¿Cuánto tarda una propuesta?
24–72 h tras el diagnóstico.
¿Con cuántas aseguradoras trabajas?
Con las necesarias para comparar objetivamente y ofrecerte la mejor solución.
¿Puedo deducir impuestos?
Depende del producto y de tu régimen fiscal. Te explico opciones y requisitos en tu caso.
¿Qué pasa si tengo un siniestro?
Te acompaño en la gestión de documentos, seguimiento y resolución con la aseguradora.
¿Hay penalizaciones por cancelar?
Varía según el producto. Te detallo condiciones, tiempos y costos antes de contratar.
¿Revisan mi plan cada año?
Sí. También cuando haya cambios en tu situación personal o fiscal para ajustar tu estrategia.

¿Tienes otra duda? Estoy a un mensaje de distancia.

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